液压油滤芯厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
液压油滤芯厂家
热门搜索:
技术资讯
当前位置:首页 > 技术资讯

解析人均资产规模1000万的中金财富管理

发布时间:2021-01-21 15:58:25 阅读: 来源:液压油滤芯厂家

解析人均资产规模1000万的中金财富管理

证券行业的财富管理业务诞生至今已超过6个年头,然而,相关收入却始终难如预期。中金公司为最早一批开展财富管理的券商,已初尝财富管理的甜头:尽管公司总收入近年持续下滑,但财富管理收入却稳步增长,管理客户资产已过千亿元。  被称为新瓶装旧酒的财富管理业务,如何能在中金落地开花?中金秉持何种理念继而推动该业务成为公司近年来的亮点之一?证券时报记者专访了中金公司管理委员会成员、董事总经理韩巍强,以深入解析中金财富管理的理念和策略。  “中金财富管理希望尽量向客户提供目前监管框架下能够提供的所有服务,也就是一站式金融超市。”这是中金公司管理委员会成员、董事总经理韩巍强对中金财富管理的白描。  统计显示,2012年底,中金公司财富管理业务管理客户资产规模超过1000亿元;客户人数超过1万人,人均资产1000万元以上,2012年中金财富管理业务收入约5亿元。  6年前已瞄上有钱人  谈到财富管理,不得不追溯到中金公司的独特出身和定位。中金作为一家合资券商,从诞生之初便大多遵循海外投行的发展路径。在经纪业务方面,与其他国内券商不同的是,中金公司最初定位于“高端路线”,即面向机构投资者的机构业务。  2007年是机构业务开展第四个年头,但机构投资者经纪业务发展并未如想象般迅速。当年机构投资者市场交易额仅占10%;相反,散户贡献的90%市场份额让大部分券商陶醉于零售通道业务带来的数十亿暴利之中,彼时中金难免落寞。  2007年~2008年,随着中国经济的高速发展,中国社会出现了一批高净值人群。胡润财富报告显示,2007年中国高净值人群(个人资产在600万元以上)人数约20万人。  基于自身情况和市场趋势,中金将目光投向了财富管理业务。“财富管理在中国落地的基本大环境已经成熟,中金看到了高净值人群的业务机会。”韩巍强表示。  2007年中金从原机构业务队伍中分流业务骨干,率先在北京、上海、深圳3家营业部设立针对高端人群的财富管理部。2008年,中国证监会允许券商新设营业部,中金利用此机会进行财富管理的布局。目前中金旗下16家营业部所在地均设立了财富管理中心。  5年后年收入达5亿  中国市场财富管理的人群财富门槛界定并不清晰。商业银行财富门槛从300万元~1000万元不等,券商的门槛则更加五花八门。据证券时报记者了解,大部分券商财富管理没有明确门槛界定,从几万元到上亿元,依据客户资产和费率提供不同标准服务;少数券商门槛为100万元以上,个别门槛则在1000万元以上。  中金公司并未明确披露其财富管理门槛,但据外部人士透露,中金门槛要高于很多券商,约在200万元以上。  韩巍强强调了财富管理业务资金门槛的意义 :“对资产规模超过一定数额的投资者来说,通常拥有独立判断能力,风险偏好较高,比普通中小投资者更能承受结构性等高风险资产配置建议。”  此次他呼吁监管机构对国内高净值或专业投资人进行定义,“海外市场财富管理业务服务的人群门槛界定清晰,例如香港地区定义高净值人群资产在100万美元以上,这一界定对投资人、管理人均具有积极的意义。例如信托产品300万元资金门槛就是对投资者和投资管理人的变相保护。”据韩巍强介绍,近几年中金财富管理的收入虽然不太稳定,但整体呈现增长的趋势。“年收入增长率约30%,2012年收入达5亿元。”  中金财富管理的客户能具体获得哪些服务呢?据韩巍强介绍,每个客户可获得“一对一”的私人财富管理经理服务,从而满足客户投融资金融服务以及其他非金融类的服务,包括股票经纪与咨询、债券与固定收益产品、开放式基金与资产管理产品、信托产品、融资融券等。  不少券商的服务模式是按不同资产量选择不同套餐,中金财富管理则是根据服务类别进行区分。“如果需求内容相同,1000万元和1亿元的客户在中金获得的服务并无区别。客户享受同等权利——同样质量的研究报告,同一时间发送。当然,更大资金量在中金平台上可进行的资产配置和产品选择空间更大。”韩巍强解释道。  根据中金的统计分析,目前财富管理投资者的证券投资(通道交易类)需求与其他各种需求(非通道交易类)占比各为50%,现阶段非通道交易需求有赶超通道交易需求之势。  韩巍强表示,中金财富管理将致力于全方位的服务。“只要客户提出需求,我们将尽力满足。”例如近两年不少投资者的子女学成归国,择业成为客户最为关心的新需求。韩巍强称:“不少客户子女回国后有到金融机构实习的需求,我们会想办法提供相关服务有效替代。”  中金公司举办了相关的夏令营,让客户子女在公司参加7天的金融体验会,满足了实习需求。中金公司会安排各个领域的老师为其介绍行业和业务,并组织内部的参观讨论,为海外归来的学子进入金融业进行首轮预热。  “中金业务链相对完整,涉及投行、兼并收购,资管、二级市场知识和销售技巧的培训均较为专业,此外,我们还邀请相关专业机构为其传授商务社交礼仪等知识。”韩巍强介绍。  融资类客户黏性高  券商多项创新业务启动后,财富管理业务能够运用的工具将越来越多。韩巍强更看重投融资连动的金融业务和工具。“相当部分的客户实际上具有融资需求,如果其融资需求得到满足,忠诚度会非常高。”  韩巍强举例道,“美林证券50%的客户融资需求能借助房屋贷款、短期质押贷款等工具得到满足,因此在美国市场,美林客户经理带不走客户,客户或许能带走一部分资产,但10年房贷是带不走的。”  事实上,券商融资类业务正开展得如火如荼,包括融资融券、股票质押式回购、股票收益互换等业务正为国内券商服务高净值人群提供多种机会。  韩巍强认为,高净值人群利用这些工具相对机构更加便利。“目前大部分融资类业务不允许境外机构投资者等机构客户参与,相反对高净值客户限制较少。高净值人群投资工具更多样,投资手段更灵活。”最终所有的投融资业务都会成为券商财富管理货架上的产品,任何创新、产品和服务都会为券商服务客户提供新的机会。  在财富管理市场的角逐中,券商属于后来者。商业银行凭借其强大的渠道优势占得大部分市场份额,以至于大部分投资人通过银行购买券商、基金公司、信托或者第三方理财机构的产品。相对而言,券商与其争夺财富管理客户的优势似乎并不明显。  对此,韩巍强的观点相对乐观。他认为,券商的优势在于产品线更完整,数量更多。例如信托牌照无法完成的产品,券商现在可通过资产管理平台实现。此外,券商渠道优势虽低于银行,却高于其他机构。  金融机构财富管理业务相互合作将成为必然。韩巍强认为,信托行业今后的发展方向将追随海外模式,即转向国内目前尚未开拓的家族信托领域,体现信托的真正属性;保险行业目前产品线比较单一,可以通过盘活庞大的客户群中的高端客户,与其他金融服务商提供共同管理,为其提供来自于券商、银行和信托的增值服务。

莎普爱思滴眼液

莎普爱思滴眼液

莎普爱思滴眼液